最近，被《我不是药神》刷爆朋友圈。

血淋淋的真实在面前撕裂开。钱就是命，真的很现实。

实际上，关系到人身家性命的，又岂止是药？

左图，是被生存折磨的白血病友；右图，是棚户区里无瓦遮顶的家人。

破房子里每天担心漏雨的老人，和病房里的病人，他们都是一样的。

一样对未来充满不安，又同样的无能为力。

直到……棚改。

17年的十九大，主席宣布社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾。

由此，未来的方向是：发展都可以放慢，但是要让社会最底层的人能有饭吃，有房住，有钱花。

不平衡显著体现在贫富差距。而这种贫富差距表现在住房上，在农村，是旧宅危宅，在城市，就是成片的城中村。

棚改，就这样开始了。

棚改，全称就叫做棚户区改造。

“棚户区我们都去过，老百姓住在那里没有最基本的安全感，对棚户区改造是翘首以盼。“李总理的话言犹在耳。

棚改本是财政收入的一种再分配，是社会更加注重公平的体现。

因为吃饭，住房，看病背后，是一个特别现实的词，民生。

棚改工程，寄托着的，是千万住房困难家庭改善居住条件的希望。 

《我不是药神》里，最震撼我的镜头，也是这不断放大的两个字。

“希望”。

格列卫（片中叫格列宁），研发周期40年，诺华投资了50亿美元。

在药价问题上，政府、药企、病人都有自己的立场和难处。

没有谁值得被苛责，却没有谁真的能当救世主。

有句话说得好：真正的悲剧，不在善恶之间，而在两难之间。

棚改也处在两难之间。

银行贷款给政府，政府补贴棚户区居民，居民拿到钱以后置换新房，最后，政府再拿拆迁得到的土地卖给开发商。

政府有政绩、开发商有盈利、困难户有房子，看起来皆大欢喜。

但实际上，这事情还有另外一面。

住户拿了钱，确实会有购房需求。

但是，政府每拆迁一户，腾出来的土地，开发商就能建出三户。

此外，开发商承担拆迁费后，拿地造出的房子，价格一定更高。

房子的滚动开发，一定会带来地产库存量和房价飞速上涨。

长此以往，房企去化压力大；

购房者买房压力，更大。

其次，天量的棚改需求，创造了巨额的土地交易。

对于开发商而言，这是一个规模大于一切的市场。

所以，越是高周转的房企，越容易得到政府的支持，也越容易放大自己的优势，做大规模。

所以我们才看到有些房企过去几年里，在三四线城市也能遍地开花，销售额飞速增长。

但如果家家只顾高周转，还有谁愿意去精研产品，严控品质？

或者说，到底要怎样的牛逼的运作，才能让房企的管理和质量，跟得上这样飞速扩张的规模？

最后，来谈谈三四线城市市场的特殊性。

几乎每个开发商，在卖房子的时候都会提到政府规划。

未来十年有多少配套更新，多少人口引入。

但真的过了十年，规划不能落地，城市人口不增长或负增长。

最终为高房价和高库存买单的，也只能是购房者。

再继续深挖，难道说棚改，错了吗？

当然不是。

拆一下，棚改流程分为两部分：改善民生+卖地再开发。

前者没有错，但是在开发的时候，民生工程却变成了做生意。

黄奇帆之前谈过旧城改造的问题，他之前治下的重庆房价稳如泰山。

这会儿动迁产生的土地拍卖，拍到3300，就应该适可而止，不能说我征地花到6000，我就要拍到6000。

其实，说起来很简单。

拆迁的地也可以不要入市做商品房，库存问题就解决了；

拍地价格政府控制下，适可而止，房价问题也就压住了。

作为一个民生工程，为什么一定要考虑盈亏平衡？

之所以生出了一大堆副作用，是因为棚改被市场裹挟了。

深层原因更简单：政府缺钱。

因为没钱，政府不得不推高地价，获取收入以补偿拆迁户。

甚至即使未来改为实物化安置，购买安置房，也同样需要钱。

房地产在国民经济中的GDP占比是7%，但地方政府的税收里面，却有40%都是房地产关联的税收。

对大部分地方政府来说，离了房地产，就会断粮。

没有土地收入，棚改根本想都不要想，还提什么保障人民的居住安全感？

有人可能要问了，多卖地不行吗？

在很多人眼里，卖地是无本买卖，这买卖是一架永动的印钞机。

但事实上，政府根本没有那么多地可以卖。

我们国家有个概念，叫做18亿亩耕地红线。

中国人吃饭每年需要10万斤粮食，按照1亩地1000斤算，种粮食就要10亿亩耕地，如果种点蔬菜瓜果，18亿亩的耕地红线已经非常紧了。

而且，我们的粮食自给率真的在一路下降。

如果你曾经见过地方官员，为了弥补被占用的农业土地花很多钱开垦荒地，见过他们是多么努力（虽然是不情愿的）的使那些土地达到国土局要求，你也会理解红线的重要性。

因为这条红线，国家每年只有600-800万亩的土地供应，而有限的供应里，能用作住宅开发更是只占10%左右。

土地财政，真没你想象的那么容易。

因此，很多地方政府把财政收入压在了棚改上，棚改成了创收利器。

而缺少财政收入的政府，甚至连规范市场，都缺乏底气。

可是，在不合理的税制下，就算真的掏空房企，也是杯水车薪。

这也是为什么国家这么重视税制改革，一次次探讨开征房产税问题的原因。

为了让病友活着，走私格列宁铤而走险，这是程勇的无可奈何；

要棚改，要民生，要发展，靠土地财政创收，政府也别无选择。

两种病的病根，其实都在钱。

但关系身家性命的事，为什么要带着这么强的市场色彩？

欣慰的是，电影最后，靠着政府，格列宁终于还是进了医保。

那，棚改呢？

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